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保 兌 信 用 證

更新時間:2004-1-29 23:47:19  文章來源:中國農(nóng)資網(wǎng) 瀏覽次數(shù):18738


 。ㄒ唬┍缎庞米C

  保兌信用證系指開證銀行開出的信用證經(jīng)另一定銀行加以保兌,保證兌付
受益人所開具的匯票,稱保兌信用證(Confirmed Letter of Credit)。
  凡在信用證上載文,愿意承擔(dān)保兌者稱保兌銀行(Confirming Bank
),
保兌銀行通常是由通知銀行擔(dān)任。
  UCP對保兌信用證列有如下規(guī)定,若開證銀行授權(quán)或委請另一家銀行對
不可撤銷信用證予以保兌,凡同意對信用證加以保兌者應(yīng)承擔(dān)對受益人簽發(fā)的

即期、遠(yuǎn)期匯票的議付、承兌或付款的責(zé)任。
  保兌銀行為另一家銀行開具的信用證加保,必須收取保證金和銀行費(fèi)用。
若開證銀行不提供保證金,保兌銀行可要求開證銀行提供對等的保兌義務(wù)作為
條件,方可承擔(dān)保兌的責(zé)任。
  信用證是否需要保兌,這是進(jìn)出口商經(jīng)談判而決定之。若進(jìn)口商同意對信
用證以加保,一般講銀行收取的保兌費(fèi)由進(jìn)口商承擔(dān)。
  若開證銀行委托通知銀行予以加保,稱“委托保兌”,但亦有特殊情況,
保兌銀行是由出口商指定的銀行對信用證加以保兌,此保兌銀行不是經(jīng)開證銀

行的指定的銀行予以保兌,稱“無委托保兌”。這種作法,只是在開證銀行為
有信譽(yù)的條件下,才能作到。

 。ǘ┎捎帽缎庞米C的貿(mào)易條件

  在貿(mào)易實務(wù)中若出現(xiàn)下列情況可酌情考慮采用保兌信用證:
  1. 若因進(jìn)口商不能依出口商所確認(rèn)的或指定的銀行開具信用證;或開證
銀行與出口商所在地的任何銀行無業(yè)務(wù)往來;或開證銀行所在地的政治、經(jīng)濟(jì)
不穩(wěn)定;或因契約金額大,超出開證銀行一般業(yè)務(wù)的支付能力等;
  2. 進(jìn)出口商所處地理位置遙遠(yuǎn),進(jìn)出口商所在地的法律及有關(guān)規(guī)定有特

殊之處,再加上商業(yè)習(xí)慣和作法不同等原因。
  若在進(jìn)出口貿(mào)易遇有上述的貿(mào)易條件下,進(jìn)出口商雙方都有誠意,對進(jìn)出
口貨物予以成交,可采用保兌信用證。對出口商來講可保證安全收匯,對進(jìn)口
商來講,可購到急需的進(jìn)口貨物,在這種情況下進(jìn)出口商都會同意采用保兌信
用證。

 。ㄈ╅_證銀行委托保兌的功能條款

  為了表示信用證具有保兌功能,應(yīng)載明如下條款:
  1. 委請通知銀行保兌。
  The Advising Bank is restricted from adding their confirmation。

  2. 本銀行(開證銀行)授權(quán)貴銀行(通知銀行)對本信用證加以保兌。
  We (Issuing Bank) are authorized to add your (Advising Bank's
) 
confirmation。
  3. 請通知受益人本信用證由貴銀行(通知銀行)加以保兌。
  Please notify beneficiary and add your (Advising Bank's) 
confirmation。
  4. 茲授權(quán)通知銀行對第___號信用證加以保兌。
  The Advising bank is authorized to add its confirmation to this
 credit No. _

__
  信用證欲實現(xiàn)其保兌功能,必須明確該信用證系不可撤銷的,才能保兌。
為此,在實務(wù)中只有不可撤銷信用證,才能予以保兌。

 。ㄋ模┍躲y行承擔(dān)保兌的功能條款

  開證銀行委請通知銀行對已開出信用證加以保兌,通知銀行必須同意承擔(dān)
保兌的責(zé)任和義務(wù),兩者必須相匹配,才能表示保兌的功能。
  通知銀行兼保兌銀行的責(zé)任和義務(wù),通常是在信用證的右下角辟有通知銀
行的通知欄,在此欄內(nèi)通知銀行必須作出文字說明,同意保兌的條款,此條款

稱“開證銀行以外的保證條款”(Constitute a definite undertaking of the 
Confirming Bank in addition to the undertaking of the Issuing Bank)。
  現(xiàn)將保兌銀行承擔(dān)“保兌”的條款載文如下;
  1. 本銀行(通知銀行)受通匯銀行(開證銀行)的委托,對本信用證加
以保兌,并在此保證,凡提交貴公司(受益人)依信用證條款簽發(fā)的匯票,屆
時由本銀行兌付。
  At the request of the correspendent (Issuing Bank) we (Advising 

Bank) have been requested to add our confirmation to this credit and
 we hereby undertake that all drafts drawn by you (Beneficiary) in 
accordance with the terms of the credit will be duly honoured by us。
  2. 根據(jù)通匯銀行(開證銀行)的要求,本銀行確認(rèn)此信用證并藉此向貴
公司(受益人) 保證,凡出具符合信用證所列條款的匯票,屆時付款。
  At the request of the correspondent we confirm their credit 
and also engage 

with you that drafts drawn in conformity with the terms of this 
credit will be paid by us。
  3. 對本信用證予以加保并在此保證,凡向本銀行提示符合本信用證諸條
款的匯票時予以議付或承兌。
  This credit bears our confirmation and we hereby engage to 
negotiate or to accept on presentation to us,drafts drawn and 
presented in conformity with the terms of this credit。
  4. 本銀行對本信用證受托加保,凡依本條款簽發(fā)的所有匯票,我銀行保

證兌付。
  We have been requested to add our confirmation to this credit
 and we hereby undertake to honour all drafts drawn in accordance with 
the terms of this credit。

 。ㄎ澹┎豢沙蜂N跟單保兌信用證

   1.保兌信用證的開立有兩種辦法
 。1)進(jìn)出口商經(jīng)談判雙方同意采用保兌信用證。 開證銀行開立保兌信
用證 ,在信用證的右下角“通知銀行的通知欄”中,由保兌銀行注明保兌承
諾,而后傳送給受益人。是否須提供保證金額視情況而定;

 。2)開證銀行開立信用證,將正本傳送給通知銀行,并請保兌銀行依此
信用證條件另開一張保兌信用證。
  這種由保兌銀行開立的保兌信用證中必須有這樣的一段文句,以資證實:
  “本銀行(通知銀行兼保兌銀行)受開證銀行的指示,根據(jù)開證銀行開立
的第××號信用證的諸條件,茲開立保兌信用證”。
  若采用這種作法,是因進(jìn)口商在保兌銀行開有帳號并有存款。究竟在實務(wù)
中采用何種辦法,應(yīng)視情況而定。
  2、保兌不是擔(dān)保

  在國際貿(mào)易實務(wù)中采用保信用證,其保兌的責(zé)任不同于一般的擔(dān)保。
  擔(dān)保的責(zé)任是原當(dāng)事人不能履行其責(zé)任時,要求擔(dān)保人負(fù)連帶責(zé)任。亦就
是說,原當(dāng)事人不履行其責(zé)任時應(yīng)由擔(dān)保人承擔(dān)其責(zé)任。
  保兌信用證中已明確的是保兌銀行直接向受益人負(fù)責(zé),即保兌銀行系第一
付款人。換言之,保兌銀行充當(dāng)和承擔(dān)第一付款人的責(zé)任,不是受益人向開證
銀行要求付款,被開證銀行拒絕后,才向保兌銀行要求償付。不能把保兌信用
證(Confirmed Credit)視為擔(dān)保信用證(Stand-By-Credit)。

  3.保兌手續(xù)費(fèi)
  保兌銀行以其信用提供保兌并承擔(dān)風(fēng)險,故必然要收取保兌手續(xù)費(fèi)用
(Confirming Charges 或 Confirmation Charges)。
  收取費(fèi)用的多少,一般來講是依據(jù)信用證有效期限的長短而定,通常是每
三個月收取一次保兌費(fèi),保兌費(fèi)以銀行規(guī)定或依協(xié)商數(shù)額收費(fèi)。
  保兌費(fèi)應(yīng)由誰支付,系依信用證約定的條款為準(zhǔn)。
  4.無保兌信用證
  凡在信用證中未注明“保兌信用證”(Confirmed Credit)字樣者,皆為

“無保兌信用證”(Unconfirmed Credit)。     
 
 
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